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和骗子打抢位赛!看贵阳公安如何帮老百姓收紧“钱袋子”

2017-04-19 15:48  来源:贵阳公安微信公众号  责任编辑:郭美宏
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  和骗子打抢位赛!看贵阳公安如何帮老百姓收紧“钱袋子”

  4月16日,市民胡鉴打电话报警,称其接到某银行客服电话,可以为他办理大额信用卡。一番咨询以后,他向对方提供的“保证金”账户中转入8500元,事后觉察出受骗的胡鉴赶紧打电话报警,民警随即将对方账号进行快速止付,但此时卡里只剩91元。

  “尊敬的用户您好,这里是某某银行信用卡中心……”“连我的声音都听不出来了还说是老同学,继续猜……”“我是某公安局的某警官,你的儿子涉嫌犯罪请配合我们的调查……”“感恩回馈,集满送礼,活动真实有效……”当接到此类短信或电话时,你是否会把这些看似平常的讯息与电信网络诈骗联系到一起?遭遇电信网络诈骗该怎么办?被骗了多少钱可以报案?带着这些问题,记者采访了贵阳市电信网络反诈骗中心。

  贵州省贵阳市电信网络反诈骗中心于2016年9月26日成立,负责为打击电信网络诈骗犯罪,统筹诈骗案件接报、账户查询、紧急止付、资金封堵、侦查抓捕的全过程。半年来,中心共计止付、冻结涉案银行卡600余张,涉案金额1200万余元,成功返还诈骗资金48万,近期还有164万元将会陆续返还到被骗群众的账户中。

  贵阳市电信网络反诈骗中心民警正在对涉案账号进行快速止付

  快速止付:一轮争分夺秒的抢位赛

  “我被骗了30万!这可怎么办啊!”2016年11月24日15时许,一个濒临崩溃的女声从贵阳市电信网络反诈骗中心接处警电话里面传来。报警人是52岁汪某某,四个小时前,她接到“未来亲家”打来的电话。

  一番家常后,汪某某沉浸在孩子“好事在即”的喜悦中,却忽视了这个“亲家电话”来自一个陌生的号码。

  “亲家啊,我有个事想请你帮帮忙,你知道我是做工程的,现在有个新的项目要开工,让交1500万的项目保证金,我这里一时周转不过来,想向你借30万。” “未来亲家”开口了,汪某某有些犹豫,最终还是在对方的催促下向其提供的账户内汇款30万元人民币……

  报警电话被汪某某的哭泣打断,“阿姨您别哭,现在的关键是要把钱追回来!您先告诉我对方的账户,我这边申请快速止付。然后您准备好打款凭证,我们负责核实的网格民警马上就到。”在获悉汪某某的具体位置后,反诈中心值班员迅速做出判断。

  都打电话报警了,为什么还要在家等警察?警察难道不应该立刻去银行冻结对方账户、防止钱被转走么?

  反电信网络诈骗快速止付办案流程,将追赃置于首位,图片来源于网络

  负责反诈骗中心工作的贵阳市公安局刑侦支队三大队副大队长饶奔告诉记者:传统意义上,当接到市民被骗的报案后,警方需要先受案立案,核实信息后开具冻结通知书,然后带着冻结通知书去嫌疑人账户的开户行冻结账户。“从接警到冻结账户,差不多就要一天时间,如果账户开户行在异地还更麻烦,等到了冻结账户的那一步,账上的钱大多早已被嫌疑人分拆流转出去。”

  “我们常说‘时间就是金钱’,在打击诈骗犯罪为人民群众追回被骗财产的时候,一分一秒那就是真金白银。”

  被骗群众最核心的诉求就是把钱追回来,“所以我们要做的就是争分夺秒,和犯罪嫌疑人打一场抢位赛,每一分钟都是一个赛点,抢时间就是‘抢钱’,在时间和程序上把追赃置于首位。”在这场抢位赛中,银行账户是骗子取现的“必经之路”,也是警方“截流”的关键点,是反诈骗工作的“任督二脉,所以快速冻结账户是比赛制胜的关键。为了打通这个“任督二脉”,公安部于2016年上线了电信诈骗案件侦办平台。“有了这个神器,我们在核实案情后可以马上对全国近千家银行的账户实施快速止付。”饶奔信心满满地说。

  5分钟后,观山湖区网格民警到达汪某某家中,在路上就通过手持警务终端了解了案情的他,立刻核实了汪某某的汇款凭证及相关身份证明并通知反诈骗中心提交快速止付申请。焦急等在电脑前的反诈骗中心民警重重点下鼠标,止付申请审核通过。

  但很快,反诈中心接到银行反馈:账上没钱,骗子已将受害人所汇入的30万元拆分至多张二级银行卡中。时间紧急,为抢在嫌疑人取现之前止付,反诈骗中心发起全体总动员,随着最后一个账户的止付成功,这场多个账户快速止付的抢位赛完美收官!贵阳市电信网络反诈骗中心在十分钟内将受害人被骗的30万元全部拦截。

  反诈骗中心与网格民警共同出击,成功阻止了一起电信诈骗案,并将受骗老人送回家中

  预警劝阻:一出苦口婆心的预警剧

  “钱一旦打进诈骗团伙的账户里,几分钟间内就会被迅速分拆到几十甚至上百个多级账户中,然后被取现或流向海外。而此时受害人可能还被蒙在鼓里更别提报案了。这个时间差是电信网络诈骗破案难度大、追回财产难的原因。”饶奔告诉记者。

  为了更为有效地避免老百姓遭受财产损失,贵阳市电信网络反诈骗中心采取了以防为主,打防结合的运营模式,利用大数据析判潜在诈骗风险,通过电话预警、上门劝阻、与银行电信部门协作等方式,前置化地将电信诈骗案件扼杀于摇篮之中。中心自成立以来已成功劝阻潜在电信诈骗受害人100余人。

  2016年10月27日16时,反诈中心收到预警:家住云岩区的76岁老人丁某某即将被电信诈骗。中心随即启动了劝阻、预防、拦截工作机制,一边拨打丁某某家中电话,一边通知云岩分局的网格民警协助寻找当事人。

  漫长的“嘟”声后,电话终于接通了,丁某某的丈夫李某某告诉中心民警:丁某某已经出门了,说要去建行办点事,但不知道要去哪个建行。

  糟糕!丁某某极有可能中了诈骗团伙的圈套,而她的手机却一直正在通话中。焦灼之际,云岩区网格民警及时赶到,当即索要了丁某某的照片,并将照片发送至辖区刑侦大队及所有银行网点。正在丁某某居住的市西路周边巡逻的网格民警都接到了照片,对附近建设银行逐一巡查。终于,在大西门星力百货建设银行成功找到了丁某某。此时,她正在排队准备汇款。

  面对上前询问的民警,丁某某很坚决地排斥起来,显然已经被诈骗分子洗脑了。经过反复劝说,丁某某才说她打算把在建行购买的30万元国债取出来,存到一个所谓的“安全账号”上。在民警的疏导下,丁某某老人同意先不把钱取出来,但仍旧不相信对方是在骗她。为了防止丁某某再次被骗,民警告知银行不要再受理老人的转账汇款业务,并将老人送回家。

  老人安全到家后,本可以就此离去的民警仍旧不放心,继续留下动员老人的家人一起劝说。最终,丁某某终于相信之前所有的通话都是骗局,幸好民警及时找到,才保住了30万元养老钱。

  “很多时候我们打电话过去告诉老百姓他们被骗了,反倒会遭受到质疑。但不信我们是好事情。”饶奔笑着对记者说。面对群众电话里表现出的不信任不理解,他把这种质疑看做群众防范诈骗意识提高的好事。

  快速止付,预警劝阻,贵阳市公安局利用大数据打击电信网络诈骗

  防范宣传:一招实用易学的防骗计

  “‘套路深’这个词用到电信网络诈骗上再合适不过了。骗局都是有套路有剧本的,根据你的不同反映设置不同的障碍,一步步地剥离你对周围人的信任感,把你引进他们预先设置好的陷阱里。”饶奔向记者解释人们上当受骗的原因。

  紧接着,他列举了一些常见的诈骗手法,例如:中奖信息诈骗、冒充熟人诈骗、冒充领导诈骗、冒充公检法诈骗、谎称亲属诈骗、冒充其它机关企事业单位诈骗、谎称个人信息泄漏诈骗、冒充银行短信诈骗、冒充通信部门短信诈骗、微信诈骗、刷单提成诈骗、网络游戏装备诈骗、违法停车扫描二维码诈骗等等。

  “了解这些骗局很有必要,‘懂套路’才能‘反套路’,有的时候不是说骗子的手段有多高明,只是利用了受害人的心里盲区。比如说冒充公检法执法人员,利用的就是急于证明自己清白的心理;刷单提成和中奖信息,利用的是想挣钱和贪小利的心理;冒充领导和熟人,利用的是人情不设防的心理。”“万一被骗了,一定要保留证据及时报警。”在这里,饶奔提醒广大群众,要注意记录账号等案件细节,保留转账汇款凭证,及时拨打110报警。

  “常常有朋友和我说,被骗了几百块钱,很心痛,但不知道怎么办,报警又觉得没有必要。还有一种说法,涉案金额不足1000元不予立案。”饶奔说,“2016年公安部明文规定电信网络诈骗无论金额大小一律列为刑事案件,所以但凡老百姓遭遇电信网络诈骗,金额再少也要报案。”

  报案不仅是为了追回钱财,还是对诈骗手段和诈骗工具的曝光。每举报一个涉嫌诈骗账号,反诈骗中心就可以对这个账号采取相应的冻结措施,从而不断提高诈骗的犯罪成本、挤压犯罪空间。报案还可以为反诈骗预警提供基础数据,从而避免更多的人被骗。

  为了解答老百姓关于电信诈骗的疑虑、曝光诈骗手段,中心开通了微信公众号(贵阳市反电信网络诈骗中心),并且不定期地走进校园和社区,有针对性地向不同群体宣传防骗知识。

  “有人用‘防火墙’来比喻我们电信网络反诈骗中心,但我们还不具备将诈骗风险悉数挡在百姓之外的能力。随着支付方式的多样化,反诈骗工作任重道远。”

  比起高大的“防火墙”,不断前行中的贵阳市电信网络反诈骗中心,更像一条老百姓钱包上的“拉链”,一格一格地与诈骗犯罪拉锯较劲,一扣一扣地收紧老百姓的“钱袋子”。(作者:赵紫怡来源:多彩贵州网)

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