一张闲置的银行卡究竟值多少钱？

10块钱？50块钱？100块钱？

80张呢？

......

13人却持有80余张银行卡

民警们得知消息时

他们已经“隐匿”无踪

一场与时间赛跑的抓捕行动

只为保护背后的群众

免遭“跑分”“洗钱”的折磨....

一个可疑的“行程码”

近日，两名形色匆匆的中年男子一前一后地出现在青岛市某银行敦化路支行，刚进入门口，就被大堂经理拦了下来。“请出示一下行程码。”中年男子从手机上打开行程码，递给大堂经理。

一天下来，大堂经理看了无数个行程码，唯独眼前的一幕瞬间吸引了他的眼球。手机屏幕上不断闪烁的绿色箭头并不罕见，但是下方的一行字却有些“与众不同”：您于前14天到达或途径贵州、云南、福建......这引起了大堂经理的警觉，待中年男子去办理业务后，立即将情况告诉了营业部经理。

“我需要办理多张银行卡。”原本就对这位中年男子起了疑，这更让大堂经理仔细询问了起来。

“你们公司主要经营什么业务？”

“这是公司的营业执照。”

营业部经理仔细查看后，发现这个营业执照竟是当天注册。男子也对办理多张银行卡的用途无法说明，言语含糊，行为极为反常。这时，门外进来两名男子，查看他们的行程码，发现，近期行程记录与之前两名男子行程轨迹完全相同。

银行员工介绍说：这两名男子声称是刚入职的员工，和他们一起办理工资卡，并提供了加盖单位公章的单位证明。于是，工作人员联系了公司负责人，进一步了解他们公司的情况。负责人自称公司是做抖音购物车，并能详细解释购物车的业务。

四人可以提供开立公司银行卡的合法手续，银行按规定为他们每人开具了一张公司银行卡。业务办理完毕后，四人驾驶一辆云南牌照的越野车一溜烟地跑没影了。由于他们形迹可疑，银行工作人员同时向公安机关报了警。青岛市公安局市北分局反诈中心接到银行反映的情况之后，立即赶到银行调查核实。令民警没想到的是，这一查竟发现了四名男子身上的“惊天秘密”。

办案民警梳理这四名男子的相关信息发现，林某的银行卡因涉嫌诈骗曾被浙江警方冻结。王某名下有多张银行卡，在公安部反电诈平台曾被多地公安机关紧急止付、冻结。

种种迹象表明，办案民警确认该团伙有帮助电诈团伙“洗钱”的犯罪嫌疑。接下来，就是找到他们！

“不许动，我们是警察！”

为了尽快找到该团伙在青岛的落脚地点，办案民警从四人乘坐的云南牌照车辆为切入点，顺线寻踪。很快，办案民警就找到了线索，侦查发现：他们在青岛办完银行卡之后，跑到青岛市即墨区，先后到威海路、鞍山路等银行网点，办理银行卡。

民警深知，犯罪分子已经在青岛获得了不少“战果”，很有可能带着自己的“战利品”逃之夭夭。民警发现这辆云南牌照的车驶出市区后，到即墨区附近停车。即墨区属于青岛市相对偏远的地方，嫌疑人选择在这里落脚，具有极强的隐蔽性。

办案民警介绍说：我们就在这个街道附近重点查网吧、旅馆、洗浴中心等能落脚的地方，最终查到了一个宾馆，而这辆车就停在宾馆门口附近。

由于该团伙全国流窜作案，警惕性高，若不抓住战机，嫌疑人随时有可能逃脱警方侦查视野。为了不打草惊蛇，抓捕行动悄悄地准备着。专案组一方面对车辆进行监控，防止嫌疑人驾车外逃；另一方面进入宾馆秘密侦查。

“7月25号凌晨，他们四人开了几间房间，一直到晚上，陆续9名外地男子驾驶两辆越野车抵达宾馆，开了三间房间。26日一早，13名男子均驾驶车辆离开宾馆。19时左右，13人又都陆陆续续回到房间，现在都在房间里通过外卖订餐。”宾馆老板说。

让民警始料未及的是，嫌疑人人数突然增加，团伙成员可能为13人，而不是预计的4人。这就意味着抓捕行动一定要谨慎又谨慎，稍有不慎，很有可能有“漏网之鱼”。为了确保抓捕万无一失，民警将情况及时汇报后方指挥部，专案组指挥部立即紧急调度警力，增派警力赶赴目标所在地，实施集中抓捕。

“开始行动！”指挥部一声令下。

“不许动，我们是警察！”民警猛然冲进房间。房间内的正在摆弄着几部手机和多张银行卡的嫌疑人惊骇变色，瘫坐在了地上，成功将13名嫌疑人全部抓获。

经过清点，当场缴获手机30余部，银行卡80余张，车辆3部，涉案金额高达1.1亿元。其中80余张银行卡中有50余张银行卡为涉案银行卡，而且这些银行卡大部分在反诈平台都有交易记录。

疯狂“跑分”涉案1.1亿

民警在对嫌疑人审查时，他们统一说是来青岛旅游，不承认从事违法行为。但在铁一般的证据面前，嫌疑人的百般抵赖都显得苍白无力，最终他们只能如实供述了犯罪事实。

孙某是犯罪团伙的老大，看上去也像是一个勤劳肯干的老实人，怎么会和“洗钱”扯上关系呢？据孙某供述，他曾经在酒吧当服务员期间认识了老乡黄某。在饭桌上，黄某给孙某指出了一个“致富经”——“跑分”洗钱。简单来说，就是组织人员到全国各地银行办理银行卡，帮助诈骗、赌博团伙转账洗钱，以获取高额回报。

正当孙某徘徊不定时，黄某马上给孙某打了一针“强心剂”：用银行卡跑分工资很高，一天两百到三百元，一个月也能挣到万八千，比你在酒吧来钱快多了，还很轻松。看似诱人的“致富经”没成想是一个“陷阱”。

“什么是跑分？”听到这个问题，孙某很熟练地说出了他的一套“跑分术”。

在高工资回报的诱惑之下，孙某当即联系朋友尹某、谢某等一起商量谋划。今年5月份，孙某以每天劳务费200到300元不等的报酬，组织亲戚、同乡驾驶车辆前往广西。沿途在各城市办理银行卡数十张，由孙某统一将银行卡交给黄某，黄某支付给孙某2万元；6月份，孙某又以同样方式组织6人到宁夏流窜办卡，黄某支付给孙某人民币3万元。

尝到甜头后，孙某胃口越来越大，想“干一票大的”。2021年7月，孙某组织人员，从福建驾车窜至贵州、云南等地，一路在途经城市办理银行卡。7月25日，该团伙窜至青岛某区，在青岛当地临时注册一家名叫“青岛闽南网络工程部”的公司，专门为了在青岛多家银行办理银行卡。

“这一次来青岛，老板一共给你支付多少费用？”

孙某思考了一会，缓缓说出：“差不多四万八左右。”

他也没想到，这一天来的这么快。这一全国流窜一路北上的“跑分”犯罪团伙，在青岛“警银协作反电诈体制”之下露出了“狐狸尾巴”。

目前，涉案人员均被青岛市公安局市北分局以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪刑事拘留，该案件正在进一步侦查中。敢当君提醒您：买卖银行卡、为赚取“佣金”直接加入“跑分”团伙，均属于犯罪，会受到法律严惩。一旦发现有买卖银行卡、手机卡的违法犯罪行为，请立即向公安机关举报。