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全国首例!涉案资金超2亿元,央视曝光黑色产业链!你是不是也中过招?
时间:2020-11-13 09:17来源:苏州公安微警务责任编辑:马守玉

“黑户也能贷款30万”“一张身份证就能贷款10万”……这些网络贷款推广信息是否可靠?背后隐藏着什么不为人知的勾当?近日,央视报道了一起涉及全国15个省市的特大贷款类诈骗黑灰产业链案。

特大贷款类诈骗黑灰产业链案告破

央视《新闻直播间》栏目视频

今年4月,在公安部打击贷款类诈骗犯罪集群战役指挥部的直接指挥下,在江苏省公安厅的指导下,苏州公安成功侦破“3·26”网贷电信诈骗专案,一举打掉10个非法网络推广团伙,抓获违法犯罪嫌疑人44名,扣押、冻结涉案资金2亿余元,取得了“云剑2020”专项行动的重大胜利。此案为全国首例全链条打击贷款诈骗网络推广黑灰产案件。

一条推广信息引出万余起网贷诈骗案件

今年2月,苏州市公安局刑警支队反诈骗中心在工作中发现了一条“某银贷款”推广信息。

“某银贷款”听起来像是某知名银行的金融产品,但该产品网页制作粗糙,且最底端的落款显示其属于偏远地区一家小额贷款公司所有。落款字体极小,很难让人发现。

凭借办案经验,研判民警初步判断该推广信息具有网络诈骗嫌疑。为进一步查明情况,研判民警按照页面提示,先后录入手机号、姓名、身份证号、贷款额度进行贷款申请操作。20分钟后,研判民警接到一个外地手机号码呼叫,对方自称是“某银贷款”的客服,要求研判民警添加工作QQ。

通过QQ,客服要求研判民警提供手持身份证的认证照片,远程签订贷款合同,并要求其向指定的私人账户转账5000元,以证明贷款人具备还款能力。

这些操作,是典型的诈骗桥段。研判民警立即对“某银贷款”进行调查分析,发现该广告背后犯罪团伙竟然收集了大量的公民个人信息,以此核实到涉及全国多地的网络贷款诈骗案件,诈骗金额逾2亿。

这么多的公民个人信息来自何处?作案分子为何能够对有贷款意向的群体实施精准诈骗?昆山市公安局将该案列为“3.26网贷电信诈骗专案”,并成立专案组开展侦查。

横跨5省7地打掉10个非法网络推广团伙

“某银贷款”到底地处何方?侦查员发现,虽然该产品的金融资质方为某银小额贷款公司,但该公司并未参与相关违法犯罪活动,系不法分子冒用其金融资质来进行非法行为。

警方发现“某银贷款”的服务器位于济南。大量的证据表明,一个叫做“芯贝科技”的网络公司有重大嫌疑。

经查,该公司的实际控制人为贾某军,山东济南人,实际工作人员有6名,他们通过非法途径获得网贷金融广告投放资格,对外发布网络贷款广告。这些非法贷款广告伪装成正规的知名网贷产品,被精准地推送给有贷款需求的网民手中,让人真假难辨。

经进一步工作发现,以贾某军团伙为纽带,上游犯罪团伙冒用金融服务公司、小额贷款公司、银行业金融机构的资质,与相关广告发布平台员工里应外合,获取网贷金融广告投放账户。下游犯罪团伙为贾某军团伙提供公民个人信息销售渠道,通过这些团伙,贾某军等人把收集到的公民个人信息再层层倒卖给境外诈骗团伙。仅今年3月,贾某军团伙就非法收集网贷需求者公民信息40余万条,以每条30元至80元不等的价格进行转卖。

经两个多月的侦查,案件脉络渐渐清晰,主要涉案人员也已突出。4月14日,来自苏州市公安局刑警支队、昆山市局的200余名警力分赴上海、山东、福建、江西、吉林5省7地,一举打掉非法网络推广团伙10个,抓获代理商、渠道商、运营商、推广商等四个层级的违法犯罪嫌疑人44名,扣押、冻结涉案资金2亿余元。

扩线侦查15地公安抓获嫌疑人460余名

打击网络贷款诈骗是一块难啃的“硬骨头”,苏州公安从一则网络广告,牵出一个犯罪团伙,引发全国公安集中收网。

该案涉案人员多、专业性强、隐蔽性高,形成了完整的贷款诈骗网络推广黑灰产业链。在这个产业链中,四个层级的犯罪团伙分工协作,从非法收集公民个人信息到完成贩卖,有人负责伪造正规营业执照、企业网站域名;有人负责投放虚假贷款广告;有人负责租用境外服务器、开发虚假贷款广告页面或手机APP,收集公民个人信息;有人负责转售公民个人信息。

贾某军等人落网后,专案组继续扩线侦查,拓展出贷款推广类犯罪线索60余条,涉及全国15个省市。7月上旬,在公安部的直接指挥下,全国15地公安机关开展集中收网行动,一举捣毁非法网络推广团伙57个,抓获嫌疑人460余名。

苏州公安将持续保持对此类犯罪活动的零容忍和高压严打态势,积极会同有关部门强化监管整治,抓好“黑灰产”打击治理工作,切实维护人民群众的财产安全和合法权益。

警方提醒

1.提高防范意识;

2.选择正规金融产品进行个人信贷;

3.不要在未经核实的网页、APP等平台上提交自己的个人信息;

4.相关行业的从业人员也应洁身自好,自觉抵御非法利益的诱惑,切莫铤而走险、以身试法。

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